Bitcoin dễ bị lợi dụng cho hoạt động "rửa" tiền

Những ngày qua thông tin Bitcoin, một loại "tiền ảo", được sử dụng phổ biến trong những giao dịch trên mạng Internet thu hút sự quan tâm của dư luận.

Câu chuyện hai cô bé Mia và Taylor (Francisco  - Mỹ) kiếm được gần 70 USD từ việc đồng ý cho khách mua nước chanh, trả tiền bằng Bitcoin. Hay như một showroom xe hơi đã bán 2 chiếc ôtô cho khách hàng khác nhau bằng Bitcoin… càng làm nhiều người tò mò về giá trị thật của đồng Bitcoin.

Theo TS Nguyễn Minh Phong dù thừa nhận hay không thì đồng Bitcoin vẫn tồn tại trong giao dịch điện tử ở Việt Nam

Ở Việt Nam, cùng với sự phát triển của thương mại điện tử, giao dịch qua mạng ngày càng trở nên phổ biến. Nhiều câu hỏi đặt rằng ở Việt Nam đồng Bitcoin có được thừa nhận? Người "săn" Bitcoin ở Việt Nam sử dụng đồng tiền ảo này để làm gì?

Trao đổi với Báo Điện tử Giáo dục Việt Nam, TS Nguyễn Minh Phong cho rằng Bitcoin vẫn tồn tại trong giao dịch thương mại điện tử ở Việt Nam. "Sở dĩ Bitcoin tồn tại được vì có thể đổi ra tiền thật. Nó cũng giống như việc người ta chơi game trực tuyến dùng tiền thật đổi ra tiền ảo trong game để nâng cấp nhân vật trong game sau đó bán mật mã đó lấy tiền thật”, TS Nguyễn Minh Phong cho biết.

Anh Nguyễn Hoàng Huy, một người am hiểu Bitcoin và giao dịch qua mạng chia sẻ trên diễn đàn công nghệ thông tin cho rằng: Bitcoin hoạt động dựa vào những thuật toán mật mã cao cấp (SHA-256 hash). Nền tảng, cấu trúc của bitcoin có mã nguồn mở (open source), điều này có nghĩa là tất cả những ai biết về lập trình đều có thể kiểm tra qua mã nguồn này, nhưng không thể thay đổi được nó. 

“Nhiều người lầm tưởng rằng giá trị của Bitcoin được tính bằng số tiền bạn có thể đổi ra được từ nó, hay nói cách khác là giá một Bitcoin quy ra USD, Yen, Pounds, Euro… Thật sự thì đó không phải là giá trị đích thực của Bitcoin, nó chỉ là một mức giá, một hệ quả có được từ quy luật cung cầu. Giá trị thật sự của nó nằm ở cái mạng lưới, cái network, nơi mà khi bạn muốn tham gia vào thì bạn phải có những đồng xu Bitcoins”, Nguyễn Hoàng Huy chia sẻ trên diễn đàn.

Ở chiều ngược lại theo TS Nguyễn Minh Phong, sở dĩ Bitcoin có giá trị lớn dù không được thừa nhận chính thức do nó có tính thanh khoản, nó chỉ là một mã số, một quy ước nhưng có thể chuyển đổi được, có thể quy đổi ra tiền mặt được.

“Cái rủi ro lớn nhất của Bitcoin là người ta giao dịch với nhau chủ yếu dựa vào lòng tin, không dựa trên cơ sở pháp lý nào do vậy khi xảy ra tranh chấp không được bảo vệ”, TS Phong nêu bất cập.

Trong khi đó trao đổi trên Người đưa tin, TS Nguyễn Trí Hiếu – Chuyên gia Tài chính Ngân hàng cho rằng tiền ảo thực tế không chỉ có ở Việt Nam, nó tồn tại dưới dạng mật mã trên máy tính. Ví dụ người vào chơi bạc trong các casino, để tham gia chơi bạc người ta buộc phải đổi tiền thật ra các con chíp sau khi ra về lượng con chíp thu được sẽ được đổi ra tiền mặt ngay tại casino đó.

Vấn đề tiêu cực của Bitcoin hay đồng tiền ảo khác được sử dụng nhiều trong giao dịch qua mạng chính là không chịu sự quản lý của cơ quan nào. Chính vì không chịu sự quản lý vì vậy TS Hiếu lo ngại tiền ảo sẽ được sử dụng làm phương tiện cho các giới tội phạm công nghệ cao thực hiện hoạt động rửa tiền.

Khía cạnh người trong cuộc, anh Nguyễn Hoàng Huy cho biết: Bitcoin không chịu sự điều hành của một công ty nào. Bitcoin được vận hành bởi tất cả những người dùng Bitcoin, những người đang sử dụng Bitcoin Client.  

“Bitcon clients là những phần mềm, chương trình chạy Bitcoin, hay còn có một tên gọi thông thường khác là Wallet. Có nhiều loại clients khác nhau được sử dụng cho nhiều mục đích khác nhau. Chẳng hạn như: Bitcoin-QT Client phù hợp với những người đam mê, các thợ đào, developers, lập trình viên, doanh nghiệp; MultiBit Client nhanh gọn nhẹ trung bình, phù hợp với người dùng trung bình; Electrum Client: Nhanh gọn nhẹ nhất. Có thể phù hợp cho tất cả”, Nguyễn Hoàng Huy chia sẻ.