Chủ mưu trong vụ án này là Huỳnh Thị Huyền Như (SN 1978, ở phường 22, quận Bình Thạnh, TP HCM), nguyên Quyền trưởng phòng giao dịch Điện Biên Phủ, Vietinbank, chi nhánh TP HCM. Huỳnh Thị Huyền Như bị truy tố về 2 tội danh: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan tổ chức”.
Liên quan đến vụ án này, 22 bị can khác cũng bị truy tố về các tội danh: Lừa đảo chiếm đoạt tài sản; Cho vay lãi nặng; Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng; Lợi dụng chức vụ quyền hạn trong khi thi hành công vụ; Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng và Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức.
 |
| Việc Navibank thông qua 14 nhân viên gửi tiền với lãi suất cao vào Vietinbank và bị Huỳnh Thị Huyền Như lừa đảo, chiếm đoạt là hành vi trái pháp luật. (Ảnh:Đất Việt) |
Theo cáo trạng, từ tháng 3/2010 đến tháng 9/2011, để chiếm đoạt tiền của các cơ quan, đơn vị, cá nhân Huỳnh Thị Huyền Như đã làm giả 8 con dấu của các đơn vị, công ty. Sau đó, Như đã sử dụng những để làm giả các giấy tờ, chứng từ, hợp đồng và trả lãi suất cao để huy động tiền của các tổ chức, cá nhân rồi chiếm đoạt của 9 công ty, 4 ngân hàng, 3 cá nhân với tổng số tiền là 3.982.392.967.861 đồng.
Trong quá trình điều tra, cơ quan chức năng cũng phát hiện hành vi vi phạm pháp luật của một số ngân hàng. Trong đó có Ngân hàng TMCP Nam Việt (Navibank). Theo cáo trạng, Navibank đã thông qua một số nhân viên để gửi tiền vào tải khoản Vietinbank Chi nhánh Nhà Bè và Chi nhánh TP Hồ Chí Minh với lãi suất 16,5% đến 22,5% theo thỏa thuận với Huỳnh Thị Huyền Như, Bị như lừa đảo chiếm đoạt 200 tỷ đồng.
Cụ thể, thông qua Đoàn Đăng Luật, Trưởng Phòng nguồn vốn Navibank, từ ngày 19/11/2010 đến ngày 27/5/2011, Võ Anh Tuấn, Phó Giám đốc Vietinbank Chinh nhánh Nhà Bè huy động của Navibank thông qua 14 cá nhân là nhân viên Ngân hàng này đứng tên để gửi 1.543.200.000.000 đồng vào tải khoản Vietinbank Chi nhánh Nhà Bè với lãi suất 16,5% đến 22,5%.
Đến ngày 14/7/2011, Vietinbank Chi nhánh Nhà Bè đã quyết toán cho Navibank tiền gốc là 1.043.200.000.000 đồng, còn lại 500 tỷ đồng và chưa đến hạn quyết toán. Lúc này, Võ Anh Tuấn chuẩn bị chuyển công tác khỏi Vietinbank Chi nhánh Nhà Bè. Tuấn nói với Đoàn Đăng Luật gặp Huỳnh Thị Huyền Như để chuyển số tiền này gửi vào Vietinbank chi nhánh TP Hồ Chí Minh.
Do Như mới được bổ nhiệm làm quyền Trưởng Phòng giao dịch Điện Biên Phủ, muốn có doanh số và muốn có tiền để trả nợ cho các cá nhân, tổ chức mà Như đã vay trước đó nên Như đã đồng ý thỏa thuận với Luật nhận tiền gửi của Navibank với lãi suất trong hợp đồng là 14%/năm.
 |
| Huỳnh Thị Huyền Như. (Ảnh: Dân Việt) |
Để Navibank tin tưởng chuyển tiền, từ ngày 14/7/2011, Như đã đề xuất lãnh đạo Vietinbank Chi nhánh TP Hồ Chí Minh ký 18 hợp đồng tiền gửi với các nhân viên Navibank để nhận gửi 500 tỷ đồng, lãi suất 14%/năm, thời hạn 4 tháng. Tuy nhiên, Như không báo cáo với lãnh đạo về phần chênh lệch ngoài hợp đồng phải trả cho Luật.
Đến ngày 7/9/2011, Như đã quyết toán 12 hợp đồng số tiền 300 tỷ đồng, còn lại 200 tỷ đồng đứng tên các cá nhân gồm: Huỳnh Linh Chi 63,3 tỷ đồng, Cao Thị Thúy Anh 27,3 tỷ đồng, Lương Thị Thủy Tiên 67,2 tỷ đồng và Lê Thị Thu Hương 42,2 tỷ đồng. Các cá nhân này đã không giữ thẻ tiết kiệm mà để Như tự trích chuyển từ tài khoản tiền gửi của họ mở tại Vietinbank Chi nhánh TP Hồ Chí Minh đi trả nợ cho các cá nhân, tổ chức mà Như đã vay trước đó.
Với thủ đoạn nói trên, Như đã lừa đảo, chiếm đoạt của Navibank 200 tỷ đồng. Qua xác minh tại Vietinbank Chi nhánh TP Hồ Chí Minh, ngân hàng này xác định số tiền 200 tỷ đồng có trong tài khoản tiết kiệm của 4 nhân viên Navibank mở tại Vietinbank do các cá nhân này không giữ thẻ tiết kiệm và không mở tài khoản tiết kiệm đúng trình tự nên đã bị Như chiếm đoạt, trả cho nhiều đơn vị và cá nhân.
Huỳnh Thị Huyền Như khai đã trả lãi suất chênh lệch ngoài hợp đồng cho Đoàn Đăng Luật 30.013.938.000 đồng. Trong khi đó, Luật thừa nhận đã nhận 9.455.241.666 đồng.
Cơ quan điều tra xác định, hành vi của Ngân hàng Navibank đã thông qua thông qua 14 cá nhân là nhân viên ngân hàng này đứng tên để gửi 1.543.200.000.000 đồng vào tải khoản Vietinbank với lãi suất cao theo thoả thuận với Huỳnh Thị Huyền Như và đã bị Như chiếm đoạt là vi phạm pháp luật. Hiện cơ quan chức năng đang xem xét để có biện pháp xử lý phù hợp đối với những sai phạm của Navibank cũng như một số ngân hàng khác trong vụ án Huỳnh Thị Huyền Như.