Nở rộ những chiêu "thụt két" tiền tỉ của nhân viên ngân hàng

14/01/2014 07:07

Hồng Anh (tổng hợp)

(GDVN) - Bằng những thủ đoạn tinh vi, nhân viên ngân hàng đã dùng uy tín, mánh khóe để trộm tiền của chính ngân hàng mình.

"Ném tiền vào sọt rác", thủ quỹ ngân hàng thụt két 31 tỉ đồng

Theo thông tin trên tờ Người lao động, ngày 3/1, VKSND tỉnh Bình Định cho biết Cơ quan CSĐT Công an tỉnh đã chuyển toàn bộ hồ sơ vụ án Hồ Thị Thu Hương thụt két trên 31 tỉ đồng sang cơ quan này để truy tố, xét xử về tội tham ô tài sản. Ngoài ra, anh rể của Hương là Võ Hồng Sơn cùng 2 cá nhân khác cũng bị truy tố.

Kết quả điều tra cho thấy là thủ kho tiền của BIDV Phú Tài, từ đầu tháng 1/2010 đến tháng 1/2013, Hương đã tham ô trên 31 tỉ đồng. Trong đó, Hương đã lấy trên 22 tỉ đồng tiền mặt.

BIDV Phú Tài, nơi Hương thụt két 31 tỉ đồng.

Với thủ đoạn hằng ngày lén lấy các xấp tiền mệnh giá 500.000 đồng ném vào sọt rác, đợi đến hết giờ làm Hương lén mang ra ngoài. Số tiền 9 tỉ đồng còn lại, Hương chuyển khoản cho một số cá nhân.

Chuyên viên ATM “thụt két” gần 4 tỉ đồng

Mới đây TAND TP.HCM xử sơ thẩm đã tuyên phạt Lý Chí Nguyên (SN 1984, nhân viên một chi nhánh ngân hàng lớn) mức án 19 năm tù về tội trộm cắp tài sản.

Theo đó, năm 2007, Nguyên được tuyển dụng vào làm việc ở bộ phận chuyên viên ATM chi nhánh Quang Trung của ngân hàng này, quản lý 35 máy ATM trên địa bàn quận Gò Vấp, TP HCM.

Hằng ngày, Nguyên kiểm tra số lượng tiền tại các máy ATM và báo cho phòng ngân quỹ đề xuất đưa tiền vào máy. Khi được duyệt chi, Nguyên nhận chìa khóa khay tiền, chìa khóa két sắt của máy ATM từ thủ kho, sau đó cùng 2 nhân viên khác đưa tiền về bàn chạy tiền rồi chuyển ra máy ATM.

Lợi dụng sơ hở, Lý Chí Nguyên đã chiếm đoạt của TechcomBank gần 4 tỉ đồng.

Lợi dụng sơ hở trong quản lý, năm 2012, Nguyên nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền bằng cách rút bớt số lượng tiền nhập vào khay trước khi chuyển đến nhập máy ATM. Sau khi nhận tiền, sắp tiền vào khay, dán niêm phong, trong thời gian chờ chuyển tiền, Nguyên nhanh chóng kéo khay tiền mệnh giá 500.000 đồng về phía gầm bàn làm việc, mở khóa lấy tiền bỏ vào thùng đựng giấy rồi đẩy khay về chỗ cũ.

Tính đến tháng 3/2013, Nguyên chiếm đoạt tổng cộng 3,929 tỉ đồng. Thấy nhiều biểu hiện bất thường, phía ngân hàng đi kiểm tra các trụ ATM trên địa bàn quận Gò Vấp thì phát hiện nhiều trụ bị thiếu tiền nên tiến hành làm rõ.

Dùng tiền âm phủ tráo đôla trong ngân quỹ

Tờ VnExpress cho biết, ngày 6/11/2013, Viện kiểm sát nhân dân TP. Hải Phòng cho biết đã phê chuẩn lệnh khởi tố bị can, tạm giam Đỗ Thị Thu Thủy - nguyên trưởng quỹ kho tiền Ngân hàng xăng dầu (PG Bank) chi nhánh Hải Phòng - về hành vi trộm cắp tài sản.

Từ tháng 7/2013 đến tháng 10/2013, lợi dụng việc quản lý kho quỹ tại Ngân hàng PG Bank Hải Phòng có nhiều sơ hở, cụ thể các nhân viên ngân hàng có đồng trách nhiệm quản lý kho quỹ với Thủy chỉ kiểm đếm số tiền mặt thực tế trong quỹ theo số lượng cọc tiền bên ngoài, không kiểm tra chi tiết bên trong lõi các cọc tiền, Thủy đã bí mật lấy ngoại tệ ở trong két.

Để tránh bị phát hiện khi kiểm quỹ tiền mặt hàng ngày, Thủy mua tiền đôla vàng mã xếp lẫn vào với tiền thật cho đủ số lượng các cọc tiền. Bên cạnh đó, Thuỷ sửa số liệu số dư tiền USD và tiền EUR trên báo cáo khi kiểm tra quỹ tiền mặt.

Trong hơn 3 tháng, tổng cộng số tiền Thủy đã cuỗm được lên đến hơn 300 nghìn USD và gần 40 nghìn EUR mà ngân hàng PG Bank không hề hay biết. Số tiền chiếm đoạt được Thuỷ đã "nướng" vào số đề, chỉ còn lại 3.000 USD và 500 EUR.

Nhân viên ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín "thụt két" 3 tỷ đồng

Báo An ninh thủ đô ngày 12/7/2012 đưa tin, Công an TP.HCM vừa hoàn tất kết luận điều tra vụ lừa đảo xảy ra tại ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín chi nhánh Điện Biên Phủ (quận 3, TP.HCM) chuyển hồ sơ sang Viện KSND cùng cấp đề nghị truy tố trước pháp luật đối với Lê Thái Phong (SN 1988, trú tỉnh Vĩnh Long, tạm trú cư xá Thanh Đa, phường 27, quận Bình Thạnh, TP.HCM, là nhân viên của ngân hàng Sacombank - chi nhánh Điện Biên Phủ) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Theo kết luận điều tra và lời khai báo của bị can Lê Thái Phong tại cơ quan công an, do gia đình nợ nần, bị chủ nợ gây áp lực nên Phong đã nghĩ ngay đến việc chiếm đoạt tiền của ngân hàng này. Để thực hiện kế hoạch, trong ngày 8/1/2012, Phong đến nhà bạn gái là Nguyễn Thị Ánh L để nhờ L hôm sau ra ngân hàng rút tiền, khi Phong đã chuyển tiền thành công.

Hôm sau (ngày 9/1/2012), lợi dụng lúc các nhân viên nghỉ trưa, Phong làm giả chứng từ chuyển tiền của ngân hàng như: phiếu chuyển tiền, hóa đơn thu phí và bảng kê tiền nộp; nội dung là khách hàng N.T.P.A chuyển cho Nguyễn Thị Ánh L, CMND số 0242..., số tiền 3 tỷ đồng. Phong đã giả chữ ký của giao dịch viên N.T.K.D và thủ quỹ V.T.L.S để ký trên chứng từ; rồi dùng User (tài khoản sử dụng để vào hệ thống mạng máy tính - P.V) của D và S nhập số liệu, duyệt chứng từ trên hệ thống mạng quản lý nội bộ của ngân hàng. Phong khai việc sử dụng tài khoản của 2 đồng nghiệp là do Phong nhìn trộm mật mã trong quá trình làm việc chung với nhau.

Đến 14h, khi số tiền được chuyển trót lọt, Phong gọi điện cho L đến ngân hàng Sacombank - chi nhánh quận 4 để rút ra 3 tỷ đồng. Số tiền rút được L mua 40 lượng vàng, chiều cùng ngày L mang đến 1 chi nhánh ngân hàng khác tại quận 4 bán, lập 3 sổ tiết kiệm có giá trị hơn 1,8 tỷ đồng. L mang các sổ tiết kiệm và số tiền còn lại về nhà cất giữ đến khi vụ việc bị phanh phui.

1,8 tỷ tiền nhà băng bị tráo tiền âm phủ

Báo Vietnamnet đưa tin ngày 23/7/2012, TAND Tối cao tại TP.HCM đã mở phiên phúc thẩm xét xử bị cáo Nguyễn Phi Vũ (27 tuổi, TP.HCM) về hành vi "Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản".

Bị cáo Nguyễn Phi Vũ tại tòa.

Vũ nguyên là nhân viên quỹ của Ngân hàng liên doanh Shinhan Vina - chi nhánh Bình Dương. Khoảng giữa năm 2010, lợi dụng việc bàn giao tiền giữa Vũ với nhân viên kho quỹ không chặt chẽ, nhân viên kho quỹ thường không tiến hành kiểm đếm với những bó tiền bên ngoài còn băng niêm phong của Ngân hàng Nhà nước nên Vũ nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền.

Để thực hiện ý định trên, Vũ mua tiền âm phủ tại các cửa hàng vàng mã đem kẹp vào giấy báo, túi đựng cơm để mang vào trụ sở ngân hàng. Trong khi làm việc, lợi dụng mọi người không để ý, Vũ lấy số tiền âm phủ trên nhét vào giữa các cọc tiền rồi rút ra một khoản tiền thật để đem đi tiêu xài. Tính đến khi bị phát hiện, Vũ đã chiếm đoạt của ngân hàng tổng cộng hơn 1,8 tỷ đồng./.

Hồng Anh (tổng hợp)